人民创投区块链研究院《中国区块链政策现状及趋势分析报告》今日发布。报告指出，近年来，区块链技术在全球范围内受到了极大的关注，各国政府在区块链技术领域积极发力。2016 年，国务院发布《“十三五”国家信息化规划》首次将区块链纳入新技术范畴并作前沿布局，标志着我国开始推动区块链技术和应用发展。此后，中央和地方纷纷出台了相关监管或扶持政策（地方政策偏扶持类），为区块链技术和产业发展营造了良好的政策环境。
本报告主要从中央顶层设计到地方发展规划，从技术创新到落地应用，从专项政策到配套政策，对中国区块链行业相关政策进行了详细的回顾、总结和趋势分析。
该报告第一部分梳理了中国区块链政策主要现状及发展历程，理清区块链政策发展路径；第二部分和第三部分主要对我国区块链政策进行了全方位的盘点和梳理，以全面了解中央和地方区块链政策现状；第四部分和第五部分主要是基于前三部分的内容，对我国区块链监管政策和扶持政策的方向和趋势做了深度分析，从市场监管、信息管理、服务提供、加密资产管理等多个维度总结了区块链监管趋势；此外，还分别从中央单位、技术层面、产业层面、以及行业应用层面分析了区块链政策发展趋势，为相关政府部门、行业企业、服务机构及其从业人员提供参考。
中国区块链政策现状及趋势分析报告
人民创投区块链研究院
2019 年 8 月
目录
摘要
一、区块链政策主要现状及发展历程
（一）中国区块链政策出台背景
（二）区块链监管政策从出台到规范
（三）各省出台相关政策加速行业发展
（四）区块链技术标准和政策日渐完善
二、中央单位区块链政策
三、各省市区块链政策
四、中国区块链监管政策方向及趋势
（一）用区块链技术监管区块链
（二）监管科技和合规科技渐趋成熟
（三）四层监管趋势
（四）监管方向朝着规范全面的方向发展
五、中国区块链扶持政策方向及趋势
（一）夯实区块链产业发展基础
（二）从四个层面鼓励区块链技术发展
（三）鼓励培育发展区块链新业态
（四）鼓励区块链与实体经济深度融合
中国区块链政策现状及趋势分析报告
人民创投区块链研究院
摘要
自 2008 年中本聪发表《比特币：一种点对点的电子现金系统》以来，比特币所采用的区块链底层技术已经发展十多年。近年来，区块链技术在全球范围内受到了极大的关注。各国政府在区块链技术领域积极发力。2016 年，国务院发布《“十三五”国家信息化规划》首次将区块链纳入新技术范畴并作前沿布局，标志着我国开始推动区块链技术和应用发展。此后，中央和地方纷纷出台了相关监管或扶持政策（地方政策偏扶持类），为区块链技术和产业发展营造了良好的政策环境。
本报告主要是从中央顶层设计到地方发展规划，从技术创新到落地应用，从专项政策到配套政策，对中国区块链行业相关政策进行了详细的回顾、总结和趋势分析。该报告第一部分梳理了中国区块链政策主要现状及发展历程，理清区块链政策发展路径；第二部分和第三部分主要对我国区块链政策进行了全方位的盘点和梳理，以全面了解中央和地方区块链政策现状；第四部分和第五部分主要是基于前三部分的内容，对我国区块链监管政策和扶持政策的方向和趋势做了深度分析，从市场监管、信息管理、服务提供、加密资产管理等多个维度总结了区块链监管趋势；此外，还分别从中央单位、技术层面、产业层面、以及行业应用层面分析了区块链政策发展趋势，为相关政府部门、行业企业、服务机构及其从业人员提供参考。
一、区块链政策主要现状及发展历程
（一）中国区块链政策出台背景
2013 年下半年，比特币市场快速升温，价格快速上涨。截至 2013 年 12 月，比特币单价达到 1,147 美元，掀起了第一轮虚拟货币投资热潮，受到社会广泛关注。与此同时，虚拟货币可能带来的金融风险引起了各国政府高度重视。
中国政府从 2013 年开始出台虚拟货币监管政策，比如，2013 年 12 月，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会等发布的《关于防范比特币风险的通知》表示，要加强比特币互联网站的管理，防范比特币可能产生的洗钱风险等。各大媒体争相报道，引起社会广泛关注。与此同时，区块链的技术逻辑和底层价值逐渐被国人了解。2016 年 10 月，工业和信息化部发布《中国区块链技术和应用发展白皮书（2016）》。白皮书总结了国内外区块链发展现状和典型应用场景，介绍了中国区块链技术发展路线图以及未来区块链技术标准化方向和进程。2016 年 12 月，国务院印发《“十三五”国家信息化规划》，其中《规划》首次将区块链技术列入国家级信息化规划内容。根据 2016 年工信部发布的《中国区块链技术和应用发展白皮书》的定义，区块链Blockchain)是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。通俗理解，区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序项链的方式组合成的一种链式数据结构，并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。
（二）区块链监管政策从出台到规范
随着比特币、以太坊、莱特币等加密货币价格的上涨，以及大量资本入场，区块链从业者及应用项目迅速增多。伴随而来，不同于传统融资方式的代币公开发行（ICO）项目受到部分人追捧。
据普华永道咨询公司和瑞士加密谷协会发布的一份联合报告显示，在 2018 年前 5 个月，全球 ICO 的规模就已经是 2017 年全年的两倍，ICO 数量达到历史新高。根据这份报告，截止 2018 年 5 月，注册发行 ICO 的企业共 537 家，总共筹集资金超过 137 亿美元。
区块链代币公开发行（ICO）项目规模爆发，给市场带来新的风险。一些项目方采用各类误导性宣传手段，以 ICO名义从事融资活动。相关金融活动未取得任何许可，其中的风险有：涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。
在此背景下，中国除了继续积极支持区块链技术的应用与创新之外，对加密货币和各种代币的监管逐渐加强。
在支持区块链技术发展方面，2017 年 1 月，国务院办公厅发布的《关于创新管理优化服务培育壮大经济发展新动能加快新旧动能接续转换的意见》提出：在人工智能、区块链、能源互联网、大数据应用等交叉融合领域构建若干产业创新中心和创新网络。
监管层面，2017 年 9 月，央行、网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七部委发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》指出：比特币、以太币等所谓虚拟货币，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，要求即日停止各类代币发行融资活动，已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。
2018 年 1 月 22 日，央行支付结算处下发《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，通知要求各单位及分支机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取措施防止支付通道用于虚拟货币交易；同时，加强日常交易监测，对于发现的虚拟货币交易，及时关闭有关交易主体的支付通道，并妥善处理待结算资金。
2018 年 1 月 23 日，中国互联网金融协会发布《关于防范境外 ICO 与“虚拟货币”交易风险的提示》，警惕投资者尤其要防范境外 ICO 机构由于缺乏规范，存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险，同时也指出，为“虚拟货币”交易提供支付等服务的行为均面临政策风险，投资者应主动强化风险意识，保持理性。
2018 年 8 月，中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局、银保监会等发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》文件指出，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币” 、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。
2019 年 1 月国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，为区块链信息服务的提供、使用、管理等提供有效的法律依据；对于区块链信息提供者（项目方）开发上线新产品、新应用、新功能的，应当按有关规定报国家和省、自治区、直辖市互联网信息办公室进行安全评估。旧有区块链应用项目，首先要按照新规规定在省级网信办进行备案。
随着区块链市场监管政策的成熟和完备，以及区块链技术的进一步提升，行业监管制度体系建设进一步完善，为产业区块链项目深入服务实体经济提供有力保障，一些违法违规的项目则会受到严格监管，市场渐趋规范，产业发展环境得以优化。
（三）各省出台相关政策加速行业发展
据人民创投区块链研究院统计，截止 2019 年 2 月底，国内有北京、上海、广州、重庆、深圳、江苏、浙江、贵州、山东、江西、广西等多地发布区块链政策指导信息，这些指导政策以鼓励和扶持偏多，很多地区对区块链技术发展高度重视，并重点扶持区块链应用，以带动地方区块链相关产业发展。中央和地方级政府的重视，为区块链技术和产业发展营造了良好的政策环境。
而在各地利好政策的影响下，中国区块链行业获得了良好的发展契机，行业在 2017 年后迎来一场创新创业的热潮，一些区域（如：北京、上海、重庆、青岛、杭州等）和企业（如：百度、阿里巴巴、腾讯、京东、迅雷等）开始开展对区块链产业链布局。
据不完全统计，北京、浙江、贵州发布区块链相关政策最多，其次是江苏、深圳、雄安新区等省市，从地区分布看，经济相对发达地区的政策文件数量较多。从扶持政策内容来看，大致可以分为：技术层面、产业层面、行业应用等层面。
技术层面，一方面鼓励区块链技术的创新研究和应用，并强调加快区块链技术标准体系的制定；另一方面，鼓励区块链技术与大数据、人工智能等技术的融合研究和应用，以解决社会信用、成本、效率等方面的问题。
产业层面，一方面 （鼓励）设立区块链产业引导基金，比如，深圳市天使投资引导基金发起设立深圳区块链创投基金、青岛市北区人民政府发起青岛市北区区块链产业发展年度专项资金、北京金融局发起北京区块链生态投资基金。截止 2018 年 12 月，全国有 9 个省（市）政府根据自身条件推出区块链产业基金，总规模将近 400 亿元。其中，杭州雄岸全球区块链创新基金是全国最早的区块链产业基金。杭州、南京、河南发起的基金项目规模均达到 100 亿元。
另一方面，从扶持方式上来看，主要有技术和人才奖励、设立产业园和实验室、设立区块链专项投资基金等方式。通过专项人才引进补贴、技术创新补贴、办公用房补贴等措施，促进区块链产业发展。就具体的补贴政策来看，目前对于区块链项目的扶持政策方面，主要分为财政补贴、注册条件和产业应用支持三个方面。比如，上海杨浦区通过《促进区块链发展的若干政策规定（试行）》，对区块链行业的发展给出了 12 条政策性支持，包括开办费补贴、办公用房补贴、联盟支持、融资支持等，该政策将于 2018 年 12 月 1 日起施行，有效期为 3 年，以孵化区块链项目，促进区块链产业发展。
应用层面，主要是鼓励或支持区块链与金融、供应链、跨境电商、供应链金融、物流、公益、农业、政务等产业的深度融合。比如，河南省人民政府印发《中国(河南)自由贸易试验区建设专项方案的通知》，鼓励在自贸试验区探索设立金融科技等新型金融公司。运用大数据、区块链、人工智能、云计算等新技术,发起设立供应链金融公司、跨境电商金融服务公司等新型金融公司,培育场景化金融生态圈。
另外，从政策制定的方向上来看，涉及金融领域的区块链推动政策较多，从技术层面和行业应用层面推动区块链产业发展的政策也比较多。从区域上来看，北京、上海、青岛、贵州、重庆等城市的区块链政策推动力度比较大。
总体来看，各地纷纷根据自身特点，制定相关专项政策，并鼓励区块链与实体经济结合，逐渐从金融领域应用扩展到各行各业；在各地区相关政策的推动下，区块链行业发展迎来新契机。
（四）区块链技术标准和政策日渐完善
区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术的新型应用模式。就区块链技术发展而言，目前在全世界范围内，区块链技术还没有统一的技术标准。就中国而言，以国家工业和信息化部（以下简称“工信部”）及其相关附属机构为主导，已开始逐步探索并实践区块链技术的标准化与统一化。比如，2018 年 10 月，工信部表示，将积极构建完善区块链标准体系，加快推动重点标准研制和应用推广，逐步构建完善的标准体系。据了解，工信部信息化和软件服务业司指导中国电子技术标准化研究院提出全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员会组建方案。下一步，工信部信息化和软件服务业司将积极推动相关工作，加快推动标委会成立，更好的服务区块链技术产业发展。
除此之外，区块链产业在技术安全、信息服务安全、应用落地安全、数字货币监管等方面的政策也在加速完善。在信息服务安全方面，2019 年 1 月 10 日，国家网信办发布《区块链信息服务管理规定》，进一步明确区块链信息服务提供者的信息安全管理责任，规范和促进区块链技术及相关服务健康发展，规避区块链信息服务安全风险，为区块链信息服务的提供、使用、管理等提供有效的法律依据。
在监管层面，2018 年是数字资产市场合规化探索关键之年，我国乃至全球市场进入加速合规阶段。英国金融管理局 2016 年提出并实施沙盒计划和沙盒监管相关制度；除英国外，新加坡、澳大利亚、美国等国家也纷纷在 2016-2017年推出了关于沙盒监管的相关文件，对准入条件与操作方法进行了说明。在我国，早在 2017 年贵阳区块链金融孵化器就在试运营区块链金融沙盒监管。
监管创新方面，2017 年至 2018 年初，各国对数字资产（尤其是数字资产发行）的监管大多采用了分类监管方式，2018 年 11 月 1 日，香港证监会发布《有关针对数字资产投资组合的管理公司、基金分销商及交易平台营运者的监管框架的声明》提出了“无差别监管”方案，即：无论数字资产是否构成《证券及期货条例》(第 571 章)中所界定的“证券”及“期货合约”，出于投资者保护考虑，均被纳入同等监管框架。
总体而言，国家鼓励探索研究区块链技术标准与技术安全应用，以此推动区块链技术与实际应用场景结合，服务实体经济，构建新型数字经济；但也谨慎对待并防范数字货币或 ICO 风险，并禁止数字货币的发行。但是，目前对于数字资产监管还处于探索阶段，监管政策还有待完善。
随着中央和各地方政府区块链扶持政策和监管政策的逐渐完善、区块链标准（国家标准、行业标准）体系的完备，以及区块链技术的成熟，区块链产业发展基石也逐渐牢固。
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