比特币交易犯法吗?看看其他国家的反应吧

随着加密货币市场价值的一路飙升,新代币的价格也在波动。数字资产的使用和交易是否需要监管也引发了一系列的争议。

这些争议就影响到了加密货币(数字货币),尤其是比特币。这主要是因为目前比特币占据了市场上的主导地位,同时还因为比特币与全球初创公司的生态系统进行了接轨。

一、比特币的监管较为复杂

世界上的少数国家宣布比特币是违法的。但这并不意味着比特币就是法定货币。截止目前,日本承认了比特币的合法地位。即使出于某些原因,比特币不是法定货币,但也不能阻止比特币成为一种支付手段。这主要是因为比特币无论对消费者还是商家来说,都没有严格的保障措施,而且比特币作为一种支付方式来讲完全是随意的。

世界上还有一些官方机构在认真考虑采取什么样的措施来应对比特币作为支付方式带来的诸多不确定性。它们采取的方法各异,例如津巴布韦对于使用比特币采取的就是较为随意的监管政策。而欧盟这样比较大的官方组织,则侧重于采用对话和审议的方式来讨论比特币使用的问题。欧洲中央银行就认为加密货币(数字货币)的监管仍然不够成熟。虽然比特币已经有10年的历史,但很多人还是对比特币是否足够成熟存在疑虑。而在美国,问题更为复杂,因为不知道谁来就比特币的推广使用来立法。是联邦政府立法?还是各个州来立法?

在其他国家,摆在面前的另一个相关问题就是:中央银行是否应该对加密货币(数字货币)进行金融监管。在大多数国家,进行金融调控和对比特币进行监管的是同一机构;但在大多数发达国家,不同的机构分别对金融和比特币进行监督。

另外一个容易引发争议的问题就是比特币应该在国家层面进行监管,还是在国际层面进行监管?

源自Flickr

而且,一定要区分开加密货币(数字货币)自身【比特币是一种商品还是一种货币,它是法定货币吗?】和加密货币(数字货币)企业【这些企业是汇款机构吗?需要许可证吗?】。一些国家会把这两个问题放在一起考虑,而大多数国家会分别就这两个问题区别对待。

二、某些国家对比特币的态度

接下来,让我们看一下其他一些国家做出的关于比特币的声明。

一、澳大利亚

2017年十月,澳大利亚参议院就本国的加密货币(数字货币)交易是否施行反洗钱立法展开辩论,同时对无证进行比特币交易的情况是否施行强制性措施进行了辩论。

当月,税收相关部门取消了双向比特币收税。因为在2014年,澳大利亚相关税收部门将比特币当做是一种交易货物,而不是一种货币或资产。

2017年末,加密货币的兑换必须要在澳大利亚的金融情报局Austrac进行注册,并遵守客户身份验证和交易记录留存的条款。

二、阿根廷

虽然比特币生态系统持续强劲,但阿根廷当局并没有就加密货币(数字货币)进行管制。阿根廷的中央银行也只是发出了官方的警告,通知从事比特币交易的人群潜在的风险。

三、孟加拉国

2015年,孟加拉国宣布,使用加密货币(数字货币)属于可惩罚性违法。

四、玻利维亚

2014年,玻利维亚中央银行宣布,禁止使用任何非官方的加密货币(数字货币)和代币。

五、加拿大

加拿大在2014年通过加拿大31号法案,成为第一个就比特币问题立法的国家。加拿大将“虚拟货币企业”定性为“金钱服务企业”,并强制这些企业遵守反洗钱相关法律和进行身份认证。

加拿大政府特别说明比特币不是法定货币,同时加拿大税务相关单位将比特币交易纳入税收范围。

六、厄瓜多尔

2014年厄瓜多尔国会禁止了比特币和其他去中心化数字货币的使用,同时还出台了相关指南,来引导新的国有货币。

七、埃及

2018年1月,出于跟比特币使用相关的风险问题,埃及依据伊斯兰宗教相关法,禁止使用加密货币(数字货币)交易。但是这不是法律意义上的禁令。

八、日本

日本是第一个宣布比特币为法定货币的国家。日本于2017年将比特币交易纳入反洗钱及用户认证法规中。

日本国旗

九、吉尔吉斯斯坦

2014年吉尔吉斯斯坦中央银行宣布,使用加密货币进行交易属于违法行为。

十、马来西亚

马来西亚证券委员会与中央银行一道,共同研究制定加密货币管制框架。

十一、摩洛哥

2017年年末,摩洛哥外汇当局宣布,在摩洛哥范围内使用加密货币违反了该国外汇方面的相关规定,并予以处罚。

十二、巴基斯坦

2018年四月,巴基斯坦中央银行发布声明,禁止该国的金融公司与加密货币(数字货币)公司进行合作。

十三、南非

2017年,南非储备银行开始试用比特币,并针对入选的一些初创公司进行比特币和加密货币管制测试。

南非一角

十四、英国

英国的金融当局FCA将比特币视为一种商品,并计划针对比特币进行管制。但有迹象显示,英国即将涉足跟比特币相关的海外衍生产品。针对消费者保护较为缺乏这种情况,FCA发出了警告,警告普通大众加密货币自身存在的风险问题。

十五、马耳他

这个位于欧洲的到过最近通过了一系列对区块链有益的相关法律,其中就包含了加密货币兑换前进行注册的有关条件。

小伙伴们对于比特币在美国、中国、欧盟的官方定位了解吗?欢迎大家留言讨论。