那些打着“区块链”旗号的传销组织，或正悄悄接近你…

这两年，“区块链”这个词可谓是红极一时，小到数字钱包身份认证，大到人工智能航天领域，皆能觅其身影。三乡五里的边城巧匠，四面八方的高工教授，窃窃私语是链，高谈阔论是链，张口闭口，无链不欢。唯恐与链无关，落后了十万八千里。

于是，一些传销组织打着“区块链”的旗号，开始大肆行骗。

空气币就是一个例子。在2017年1月，央视就公布了350个传销组织资金盘，如五行币、一川币、雷达币、开元币以及奥特币等等，赫然在列。

随着区块链热度持续，传销组织也插上了区块链的翅膀，这类骗子公司，钻政策空子，行法律盲点。行迹隐蔽，不易察觉。

然而，笔者将这些具有传销组织性质的机构，或者经过传销组织包装的项目的行骗过程进行综合梳理，最终发现，借助互联网和科技热词包装的传销组织，还是有迹可循的，它们多数具备以下特征：

1、初谈项目，漫天画饼

兜售项目之时，大谈未来盈利点，只谈结果，不谈过程，极力渲染盈利情境。除了比特币，还以其它百倍、千倍币作为正面案例进行布饵。同时，以频频炸雷的P2P、行情惨淡的股市作为反面案例。正反对比之下，突出数字货币是趋势，名正言顺地引出他们即将发行的某某代币就是下一个币圈大牛，明智的做法是提前布局。

并且他们混淆概念，将区块链技术等同于数字货币，误导大众，让人误以为当前舆论上“区块链技术热”便是数字货币热。

2、钻政策空子，行法律盲点

在2017年9月，伴随着央行等七部委同时下发的最强禁令《关于防范代币发行融资风险的公告》中明确指出ICO为非法与诈骗。多数与ICO相关的项目方、平台被全面叫停。一夜间，众多项目方集体连夜清场，集体抱团出海。几个月后，风声稍缓，有些项目经过改头换面，卷土重来。

这些卷土重来的项目，大都对政策相当熟稔。国家禁止发行通证，他们则“遵纪守法”，在国外倒腾个皮包公司，将发行通证的帽子扣于该皮包公司头上。后声称与该外国公司“达成战略合作关系”，在双方经济事务往来中，以积分的形式获赠一定当量数额的平台代币，且积分可以兑换平台代币。

于是，这些空气币便又以平台积分的形式肆意进行诈骗集资，并且成功躲过监管雷区。

3、团伙多为中老年人

这些组织的团伙成员中，多数为中年和老年人。他们未必是这些非法组织的初创成员，而以入坑后被套牢者居多。但是无论是新成员还是初创成员，多数以中老年人居多。他们思想观念相对陈旧，跟不上社会科技发展步伐，于是人云亦云，听风就是雨，不法分子就是利用他们这一“弱点”施以利诱。

4、骗取退休干部为其信用背书

很多人一开始相信这类组织，也是因为有退休老干部为其信用背书。中老年人这一群体对科技概念知之甚少，但看到老干部与该组织有联系，就能打消一半顾虑。

典型的传销案例，多数都跟一些退休老干部扯上半点关系，要么相关活动请老干部发表讲话，要么干脆吸纳其成为股东。因退休老干部曾经的任职履历，能增加社会公信力。这些具有权威性的履历，也成为传销组织挖空心思要利用的重点。

5、兜售公司股权

不知何时，在投行中掀起了“股权”热。业内盛传一句话：无商不富，无股权不大富。非法组织常常召开各类股权大会，规模动辄数千人。往往以BAT的原始股权及当前股价溢价作为案例，鼓吹其机构原始股权上升空间巨大，当前价格低，是入手的好机会。不明就里的老百姓，辛辛苦苦积攒的血汗钱，就这么被圈走了。

6、产品只是摆设

为了跟传统的传销公司划清界限，新型的互联网传销公司，多数都会有自己的产品，并且鼓吹自身的产品多么多么好用，用户量多大，以此蛊惑人心。并且贼喊捉贼，极力跟传销撇清关系：“传销性质是拉人头为主，没有产品，而我们公司有产品，还不止一种。”例如：以一个垃圾软件作为公司产品，逢人便说当前用户量高达千万。并将互联网2.0时期诞生的明星互联网产品作为经典案例，夸张地描绘未来前景。

朋友，当你遇到符合以上2-3种情况的所谓“理财产品”、“未来互联网趋势产品”或者“区块链金融”等相关项目时，八九不离十，你已经遇到新型互联网传销组织。这个时候，你也无须慌张，只要不贪，自会百毒不侵。

同时，也奉劝那些想糊弄百姓的组织机构：但行好事，莫惹事端；不要玩火，本分经商。

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