数字货币交易所,连纳斯达克都眼馋的一块肥肉

引子

数字货币的火爆让数字货币交易所赚的盘满钵满。赚钱速度瞬间秒杀股票证券交易所,甚至百年银行。

这不,连拥有47年历史的全球第二大证券交易所纳斯达克也终于坐不住了。

纳斯达克CEO Adena Friedman公开表示:如果未来条件成熟,纳斯达克不排除成为一家数字货币交易所。

众所周知,同纽约交易所暮气沉沉的风格相比,纳斯达克向来以创新活跃的风格而著称,它也因此吸引了来自世界各国证券机构的投资基金参与操作,同时也成为很多国家创业板市场效仿的榜样。

这样风格的一家国际证券交易所自然不会错过数字货币这个蕴含巨大利益的风口。

其实,早在2015年,纳斯达克就已经利用区块链技术先后开发了股权交易平台Linq, 之后又联合花旗推出区块链支付处理平台ChainCore。随后还推出 Nasdaq Financial Framework 系统,意在为全球超100家市场运营者提供区块链服务。

纳斯达克还与比特币交易平台Gemini宣布合作,落地其 SMARTS 市场监视技术,监督Gemini平台全部数字资产。

所以说纳斯达克要设立数字货币交易所并非一时冲动,而且已经进行了充分的准备和布局。

数字货币交易所的前世今生

全球第一家数字货币交易所Bitcoin Market 于2010年2月6日创立。

虽然是全球首家,注册人数才只有可怜的9个人,在经历了几个月惨淡经营后最终黯然关门。

随后Mt.Gox(也被戏称门头沟)交易所成立,门头沟是迄今为止最著名的数字货币交易所之一,在数字货币交易所发展史上留下了令人津津乐道的话题。

门头沟交易所的创立竟然是因为创立者Jed购买比特币不方便而成立一个自己的数字货币交易所。Jed这样描述自己的交易所:全天候在线,速度快,界面美。

随着比特币价格攀升和活跃,门头沟很快成为了全球交易额最大的比特币交易所。

之后被法国人Mark Karpeles 接手,开始走上巅峰之路。

天有不测风云,2011年4月,门头沟遭遇了首次黑客攻击,损失了8万枚比特币。

三个月后,门头沟又一次的遭遇黑客攻击。黑客利用交易所访问权限人为地将比特币的票面价值篡改为1美分/枚,之后又从该交易所的用户账户中转移了2千个左右的比特币。

尽管Mt. Gox在2011年期间受到了黑客攻击,但是该交易所后来迅速扩张,曾经被盗的损失在强大的现金流面前逐渐不值一提。甚至到2013年,Mt. Gox成为世界上最大的比特币交易所,交易量占比特币交易总量的80%。每日的资金流水过亿。

战略重心放在快速扩张下的Mt. Gox,公司漏洞逐渐爆发。终于在2014年2月7日,Mt.Gox在资金窟窿不可覆盖的情况下暂停了所有比特币提币服务。

此举动轰动了整个币圈,比特币的市价直接跌破800美元的重要关口,随后的一个月里噩耗一个接一个,最终,Mt.Gox在2014年2月28日在东京申请破产保护,之后又在3月9日,在美国申请了破产保护。85万个比特不翼而飞。

整个币圈80%的玩家因为Mt.Gox破产事件损失了所有存于交易所的比特币。

这就是著名的门头沟事件。

在门头沟成为交易所老大的2011年,比特币也开始流入中国。

这一年,一个名叫杨林科的年轻人,和好友创立了中国的第一家数字货币交易所——比特币中国(BTCC)

杨林科,高中学历,当过两年兵,平时做点小生意。

一次偶然的机会让他了解到比特币这个神奇的东西,温州人特有的商业头脑让他产生了创建比特币交易所的打算,雷厉风行的他拿了几万块钱在2011年6月9日成立了国内第一个比特币交易平台——比特币中国。

初期由于比特币在中国市场知名度较低,交易所的交易量低迷,一直处于亏损状态。

但是杨林科坚信总有一天市场会爆发。

2013年随着比特币价格回升,吸引了大批投资者进入币圈,比特币中国终于迎来了久违曙光,一度因为交易量过大而导致网站瘫痪。

此时,很多嗅觉敏感的币圈大佬开始纷纷涉足交易所,包括如今排名前三的火币和OK两大交易所都是在那个时候成立的。

当时的比特币中国一家独大,最高峰时占据了全球比特币交易市场的48%。超越了门头沟成为世界最大比特币交易平台。

2017年9月,央行等七部委发布《防范代币发行融资风险的公告》,禁止ICO的同时,将为虚拟货币提供交易、兑换、定价、信息中介等服务也列为禁止项。

比特币中国暂停了所有交易业务,转到国外。

目前已被一家香港区块链投资基金收购,往日的辉煌就此画上句号。

而当时的竞争对手币安、火币、OK如今已经成为全球数字货币交易所排名前十的巨头,币安更是独霸头把交椅。

数字货币交易所是怎么赚钱的?

数字货币交易所主要通过收取交易手续费、项目上币费,以及数字货币做市商业务赚取差价等方式盈利。

许多数字货币交易所还发行平台币作为融资手段和交易所社区生态的通证,据不完全统计,目前已经发行平台币的交易所超过20家,包括币安的BNB、火币的HT、OKEx的OKB,KuCoin的KCS,Dew的DEW等。

数字货币交易所的盈利的确十分惊人,拿目前位列全球交易所首位的币安为例,成立后第一个季度就盈利750万美元,第二季度就达到了2亿美元。而具有一百多年历史的欧洲最大银行之一的德意志银行2018年第一季度利润仅为1.48亿美元。

据说币安目前的估值已达100亿美金。

难怪美国纳斯达克已经按奈不住了。

大家普遍认为,做交易所就是坐着收钱的无本生意,然而一个好的交易所需要具备全方位的条件才能吸引投资者。这其中包括安全性高,交易量和交易深度好,交易费用低速度快,有足够丰富的交易对,无资金限制等等。

其中安全系数始终是交易所面对的头等大事,交易所安全方面的预算通常要占到总预算的20%以上。

从政府监管角度来说,交易所还需要具备合格的资质并申领政府颁发的牌照。

数字货币交易所目前状况和未来发展趋势

人们常说暴利是诱发人性贪婪的最佳方式。

数字货币交易所的暴利诱惑自然也吸引了无数人前来淘金,据统计,目前全球数字货币交易所有一万多家,但是真正有交易额的应该只有两百多家,大多数都是挂羊头卖狗肉浑水摸鱼的。

由于数字货币交易所都是私人投资设立的,没有国家或者政府背书和保障,于是投资者最大的风险就是如何选择交易所,小型交易所卷款跑路的事件时有发生,由于监管方面的缺失,受到损失的投资者往往投诉无门。

规避风险最安全的做法就是选择几个最大规模的头部交易所,比如币安、火币、OK等。

令人尴尬的是号称区块链最大优势的去中心化技术用在交易所上却是举步维艰,人们理想中的交易所就应该是没有人为控制的智能合约交易的去中心化交易所,这样可以规避一切非法的行为发生。而交易撮合的速度成为了去中心化交易所最大的障碍。

我国在2017年9月发文禁止了数字货币交易所在国内经营,此举是为了保障广大投资者的利益不受损害。但是从另外一个角度来说,像币安、火币这样的头牌交易所被迫迁往国外,拿币安为例,一年保守估计利润可超过10亿美金,国家光是税收方面的损失也是十分可惜。

也许随着国家相关法律法规的健全和完善,这些中国人创立的交易所还会回到国内来。

未来数字货币交易所面临的最大问题还是监管问题,虽然中国目前禁止数字货币交易所的交易,但是很多国家在这个方面的政策已经逐步放开。

传统交易所只是数字货币的交易为主,未来,生态将是决定交易所能否存活的重要因素。

所谓的生态就是人气,投资者的共识。

交易所不仅要保证数字货币交易的安全顺利的完成,还要吸收优质的项目方以及优秀的团队,构建良好的生态和社区。

用区块链的思想做数字货币交易所,这才是交易所的未来。